P.A.M. Patrimoine

Perspectives d'un Avenir Meilleur

Mon métier

Conseil en investissements et en gestion de patrimoine

➤La mission que j’ai choisi  est de permettre à chacun d’avoir accès à une éducation financière et un conseil personnalisé.

Quelle que soit la valeur de notre patrimoine ou le niveau de nos revenus, nous sommes tous amenés chaque jour à prendre des décisions d’ordre patrimonial. Et c’est de la qualité de ces décisions que dépend notre avenir, celui de notre famille ou encore de notre entreprise.

Particuliers ou professionnels, nos préoccupations sont nombreuses :
✔Comment m’assurer des revenus suffisants pour la retraite ?
✔Comment permettre à mes enfants de faire des études longues ?
✔Comment valoriser efficacement mon épargne ?
✔Comment optimiser ma fiscalité ?
✔Comment anticiper et optimiser la transmission à mes héritiers ?
✔Comment valoriser ma trésorerie stable d’entreprise ?

▶Avec un système des retraites toujours plus incertain, une pression fiscale en constante augmentation, une règlementation de plus en plus complexe, il est devenu nécessaire d’être accompagné par un professionnel dans ses prises de décision.◀

Je choisis mes partenaires pour chaque opération, en m’appuyant sur un groupe d’envergure nationale ayant plus de 25 ans d’expérience.
Cela permet à mes clients d’avoir accès aux meilleures signatures du marché, et d’offrir des solutions «sur mesure» en immobilier et en placements financiers.

Mentions Légales

Conseiller en Investissements Financier enregistré sous le numéro E004800 auprès de l’ANACOFI, association agrée par l’AMF.

Mandataire d’intermédiaire en Assurance et Agent Lié. Enregistré sous le numéro  ORIAS n° 17002704 – www.orias.fr,

Sous le contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR), 61 rue Taitbout, 75346 Paris Cedex 9
Attestation d’emploi délivrée par les préfectures de la Haute Garonne et de l’Hérault

Garantie Financière et Assurance Responsabilité Civile Professionnelle conformes au code des Assurances

N° SIREN: 824 639 850 RCS Strasbourg

Ma démarche de travail

1 – PRISE DE CONNAISSANCE

Collecte des informations nécessaires à l’établissement du bilan patrimonial :

  • Situation familiale
  • Situation professionnelle
  • Patrimoine financier et immobilier
  • Plan de charges incompressibles
  • Définition des projets de vie
2 – PRECONISATION

La préconisation a pour objectif de permettre l’atteinte des projets de vie et s’appuie sur l’ensemble des classes d’actifs et solutions patrimoniales.

Pour ce faire, une étude de faisabilité précise permettra de définir les objectifs de moyens à mettre en place pour atteindre les objectifs de résultat

3 – MISE EN PLACE

Lorsque les solutions patrimoniales ont été validées, celles-ci doivent être mises en place auprès des partenaires choisis.

Mon rôle est d’effectuer l’intermédiation entre les investisseurs et les différentes parties prenantes (promoteur, assureur, banque, gestionnaire, etc.). Ainsi, la cohérence de la stratégie globale, tout comme l’intérêt du client, sont conservés.

4 – SUIVI

Le suivi régulier permet de garantir la continuité de l’adéquation entre la stratégie patrimoniale et la situation, celle-ci étant amenée à évoluer.

Aussi, l’accompagnement dans la durée est un soutient pour toute prise de décision.

Solutions pour les particuliers

  • Assurance-vie
  • Contrat de capitalisation
  • PERP
  • Madelin
  • Girardin
  • SCPI de rendement et fiscale
  • PEA

  • Pinel
  • Pinel outre-mer
  • LMNP
  • Nue-propriété
  • Déficit foncier

Solutions pour les entreprises

  • Capital Investissement
  • Girardin industriel
  • Plan épargne inter-entreprise
  • PERCO inter-entreprise
  • SCPI de rendement en usufruit


06 84 54 73 07


david.voltzenlogel1@gmail.com

1 rue des cerisiers
67170 BRUMATH

Qui suis-je ?

 

David VOLTZENLOGEL

Après des études d’ingénieur, puis 5 années d’expérience professionnelle, la perspective de la carrière qui s’offrait à moi n’était pas celle qui j’avais espéré : ma recherche de liberté et de sens, valeurs indispensables à mon épanouissement, n’était pas satisfaite. Il fallait faire autre-chose, mais quoi ?

C’est en assistant, par hasard, à une conférence d’éducation financière, que j’ai découvert le métier qui allait m’offrir la liberté de travailler selon mes convictions, tout en apportant une grande valeur aux personnes qui m’entourent. C’est donc avec la volonté ferme de démocratiser l’éducation financière que je construit mes relations de travail.

Articles

novembre 22, 2018 in Uncategorized

Les Français épargnent comme s’ils avaient 60 ans

https://www.latribune.fr/entreprises-finance/banques-finance/les-francais-epargnent-comme-s-ils-avaient-60-ans-798059.html
Read More
décembre 29, 2017 in Uncategorized

Investir : devoir ou privilège ?

http://blog-omnium-finance.com/investir-devoir-privilege/  
Read More

Contact